Kaktusspetten lever i ørkenområder i det sørvestlige Nord-Amerika og foretrekker å bygge rede i de karakteristiske saguaro-kaktusene, som kan bli 15 meter høye.
Som regel er ikke tornene til saguarokaktusen tettere enn at kaktusspetten kan stå mellom dem og dermed unngå å stikke seg.
Fuglen foretrekker de høyeste kaktusene. Høyden og tornene hindrer at rovdyr, for eksempel slanger, klatrer opp til redet.